Financiamiento para firmas de asesoría de inversiones
Una firma de asesoría crece con activos bajo administración, equipo y confianza construida en el tiempo. Le ayudamos a explorar capital para ese crecimiento o financiamiento para comprar su oficina.
GROW™ — capital para su próxima etapa
GROW™: hasta $350,000, plazos de hasta 10 años, sin penalidad por prepago y sin colateral personal específico.
En qué suelen invertir
- Adquisición de cartera elegible
- Contratación de asesores y personal de apoyo
- Tecnología, cumplimiento y ciberseguridad
- Mercadeo y eventos con clientes
- Mejoras a la oficina y salas de reunión
OWN™ — compre el edificio donde opera su negocio
Su firma depende de relaciones de largo plazo y de un lugar donde recibir a sus clientes con discreción. Una oficina propia proyecta permanencia y convierte un gasto fijo en un activo del negocio.
Qué suele revisar el prestamista
Los prestamistas suelen revisar los años que lleva operando el negocio, su flujo de efectivo, el crédito de los dueños y los activos bajo administración y los honorarios recurrentes. Para GROW™, las guías de referencia incluyen tres años o más en operación, FICO personal de 650 o más, un puntaje SBSS mínimo de 165, deudas personales y comerciales al día, capacidad de pago con DSCR mínimo de 1.25x y ninguna bancarrota durante los últimos siete años. GROW™ no requiere colateral personal específico, aunque pueden aplicar requisitos limitados de colateral comercial. Para comprar el inmueble con OWN™, su negocio debe ocupar la mayor parte de la propiedad.
Preguntas frecuentes
¿Se contempla la compra de una cartera de clientes?
La adquisición de negocios elegibles se contempla en industrias específicas. Lo revisamos antes de presentar el expediente al prestamista.
¿Cómo se evalúa un ingreso por honorarios recurrentes?
El ingreso recurrente se analiza dentro del flujo de efectivo del negocio y de su capacidad de pago.
¿Necesito poner bienes personales como garantía?
GROW™ no requiere garantía sobre bienes personales específicos. Pueden aplicar requisitos limitados de colateral comercial.
¿Puedo comprar la oficina que rento?
En muchos casos sí, si su firma ocupa la mayor parte del inmueble, con montos de hasta $5 millones o más.
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Cada pago de renta construye el patrimonio de tu arrendador. Con financiamiento SBA para propietario-ocupante, puedes comprar el edificio que hoy rentas y convertir ese pago mensual en un activo propio.
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Todo financiamiento está sujeto a aprobación, análisis financiero y términos del prestamista.